SILQ السعودية تحصل على تمويل متوافق مع الشريعة بقيمة $75 مليون لتوسيع تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة - إنت عربي

Fina، الذراع التقنية المالية لشركة SILQ السعودية، حصلت على تسهيلات تمويلية متوافقة مع الشريعة بقيمة $75 مليون (SAR 282 مليون) من مدير الاستثمار الذي يتخذ من لندن مقراً له Fasanara Capital. ستمول هذه التسهيلات حلول رأس المال التشغيلي المضمّن للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء السعودية كجزء من استراتيجية SILQ الأوسع لدمج التجارة والمدفوعات والعمليات الرقمية والتمويل ضمن سير عمل رقمي واحد.

قال Mohammed AlDosari، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ SILQ Financial: "قمنا ببناء نموذج تمويل مصمم حول كيفية عمل التجار فعلياً، بدلاً من الاعتماد على عمليات الإقراض التقليدية". وأضاف أن الشراكة مع Fasanara Capital ستوسع الوصول إلى التمويل المتوافق مع الشريعة المضمّن داخل التجارة الرقمية.

كيف ستعمل التسهيلات

سيتم نشر تسهيلات التمويل المتوافقة مع الشريعة البالغة $75 مليون عبر Fina لتوفير رأس المال التشغيلي مباشرة داخل العمليات الرقمية للتجار من خلال الاستفادة من بيانات المعاملات اللحظية والنشاط التجاري. يهدف نهج التمويل المضمن إلى تقديم تمويل أسرع وأكثر مرونة مصمم وفقاً للاحتياجات التشغيلية، وإزالة العوائق المرتبطة بالإقراض التقليدي.

• Fasanara Capital: شركة إدارة استثمارات عالمية تتخذ من لندن مقراً لها وقد قدمت تسهيلات بقيمة $75 مليون.
• Fina / SILQ: الذراع التقنية المالية والمجموعة الأم التي تنفذ التمويل المضمن المتوافق مع الشريعة.
• التغطية حتى الآن: نظم SILQ البيئية دعمت أكثر من 50,000 منشأة في السعودية.
• حجم المعاملات: عالجت SILQ أكثر من SAR 20 مليار في حجم المعاملات عبر المملكة.

سياق السوق والحجم

يأتي التمويل في ظل جهود مستمرة لزيادة وصول المؤسسات الصغيرة والمتوسطة إلى رأس المال في السعودية. تُقدّر SME Bank السعودي فجوة تمويلية تبلغ نحو SAR 300 مليار، ما يخلق فرصة كبيرة للمقرضين المدفوعين بالتكنولوجيا ومزودي التمويل المضمن. تخطط Fina لاستهداف SAR 3 مليار في التمويل لأكثر من 2,000 منشأة خلال 2026، بناءً على SAR 1.5 مليار تم نشرها خلال الـ 12 شهراً الماضية.

Matt Kuss، شريك ورئيس قسم التكوين في Fasanara Capital، قال إن الصفقة "تعكس التزام الشركة بدعم تطور التمويل المضمن للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في السعودية وتحسين وصول الأعمال إلى رأس المال التشغيلي من خلال حلول مدفوعة بالتكنولوجيا". تؤكد تعليقاته اهتمام Fasanara الاستراتيجي بالشركات التقنية المالية في الشرق الأوسط القادرة على توسيع تقديم الائتمان عبر منصات المعاملات.

التوقعات

تُعدّ هذه التسهيلات محطة مهمة في خارطة طريق SILQ لإنشاء بنية أعمال متكاملة تجمع بين التجارة والمدفوعات والعمليات الرقمية والتمويل المضمن المتوافق مع الشريعة. إذا حققت Fina هدفها لعام 2026 بنشر SAR 3 مليار، فستضاعف الشركة المبلغ الممول في الـ 12 شهراً السابقة وتعزز وجودها بين التجار الذين يستخدمون بالفعل أدوات SILQ للمدفوعات والتجارة.

بالنسبة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، يعد خط رأس المال الجديد بوصول أسرع إلى رأس المال التشغيلي المرتبط بالمبيعات اليومية والتدفقات النقدية، بدلاً من تقييمات الائتمان التقليدية. بالنسبة لـ SILQ وFasanara، تختبر هذه الترتيبات ما إذا كان نموذج التمويل المضمن يمكن أن يضيق بشكل ملموس جزءاً من الفجوة الكبيرة في تمويل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المملكة مع التوسع عبر بيانات المعاملات الرقمية والاكتتاب الآلي.