Zamanat في دبي تُدخل الائتمان الخاص في دول الخليج إلى السلسلة بفضل صندوق مُرمَّز بقيمة 100 مليون دولار يستهدف الشركات الصغيرة والمتوسطة المحرومة

Dubai-based Zamanat has launched Zamanat Fund CEIC Limited, a DIFC-domiciled, DFSA-regulated tokenized private credit fund targeting up to $100 million in capital to address an estimated $250 billion SME financing gap across the GCC. The closed-ended Exempt Fund, classified as a Credit Fund, will issue fund interests as ZM1 Investment Tokens on ZIGChain, a Layer 1 blockchain designed for regulated institutional investment products. The tokenized structure will operate within a whitelisted environment restricted to investors who meet DFSA Professional Client criteria.

"تواجه الأعمال القوية في مختلف دول GCC صعوبات في الوصول إلى رأس المال النمو بالرغم من الأساسيات السليمة. قامت Zamanat برعاية الصندوق لخلق مسار موثوق بين تلك الشركات ورأس المال المؤسساتي. بحجم مستهدف يصل إلى USD 100 million وبإصدار الحصص كـ Investment Tokens، يُعد هذا أول دليل حي لنا على إدخال الائتمان الخاص في دول الخليج إلى هيكل رقمي منظَّم لعملاء مهنيين"، قال Umair Tariq، مؤسس ومدير عام Zamanat.

سيدار الصندوق من قبل Truleum Venture Partners Limited، مع تقديم Apex Group لخدمات إدارة الصناديق المؤسسية. تضيف Zamanat بُنية ZIGChain طبقة ملكية وتسوية أصلية على البلوكشين إلى الصندوق مع الحفاظ على ملفه الائتماني التقليدي واستراتيجية الاستثمار. تعني منهجية التوكن المبيَّنَة ضمن قائمة بيضاء أن المشاركة مقصورة على عملاء DFSA المحترفين، مما يوافق طريقة التوزيع الرقمي مع إطار تنظيمي راسخ.

• Fund name: Zamanat Fund CEIC Limited (DIFC-domiciled)
• Target size: up to $100 million
• Regulation: DFSA-regulated closed-ended Exempt Fund, classified as a Credit Fund
• Management and services: Truleum Venture Partners Limited (manager); Apex Group (fund administration)
• Token issuance: ZM1 Investment Tokens on ZIGChain in a whitelisted environment for DFSA Professional Clients

يستهدف الإطلاق الشركات التي لا تغطي احتياجاتها التمويلية بالكامل من قبل المقرضين التقليديين، وهي مشكلة تبرزها الإحصاءات الإقليمية للإقراض. تسهم الشركات الصغيرة والمتوسطة بأكثر من نصف الناتج المحلي الإجمالي في الإمارات وتوظف غالبية قوة العمل في القطاع الخاص، ومع ذلك تحصل على أقل من 10% من إجمالي الإقراض المصرفي في الإمارات. وعلى مستوى GCC الأوسع، يصل معدل وصول الشركات الصغيرة والمتوسطة لأي نوع من الائتمان إلى نحو 11% فقط. قدَّمت Zamanat استراتيجية الصندوق في سياق أولويات التنمية الاقتصادية الإقليمية، مشيرة صراحة إلى رؤية السعودية 2030 ومئوية الإمارات 2071.

Peter Hughes، مؤسس ومدير عام Apex Group، رحَّب بالمبادرة قائلاً: "تدعم Zamanat خلق فئة جديدة في الأصول الرقمية. إن جمع البنية المؤسسية والتوزيع الرقمي معًا ضمن إطار منظَّم من DFSA يضع المعيار لكيفية بناء هذا السوق، ويُظهر هذا الصندوق نجاح النموذج على نطاق مؤسسي. نحن فخورون بدعم البنية التحتية خلفه، ونتطلع إلى شراكة أوسع في المشاريع التي أطلقتها Zamanat بالفعل."

يمثل الصندوق المرمَّز أول تطبيق حي لـ Zamanat ضمن استراتيجية أوسع لتطوير سوق عالمي للأصول الرقمية المتوافقة مع الشريعة، فئة تقول الشركة إنها تفتقر حاليًا إلى عرض مؤسسي. كما تبني Zamanat خط أصول منفصل يشمل الائتمان الخاص والحسابات المستحقة والعقارات. تأتي هذه الخطوة في وقت يتوقع أن تصل الأصول المصرفية الإسلامية العالمية إلى $9.7 trillion بحلول 2029، وفق بيانات من LSEG والمؤسسة الإسلامية لتنمية القطاع الخاص (ICD)، مما يشير إلى تزايد الطلب المؤسسي على المنتجات الاستثمارية المتوافقة مع الشريعة والرقمية.